Юристы
Регуляторный периметр, выбор юрисдикции и режима, корпоративная структура, лицензионный пакет, договоры и внутренние правила, взаимодействие с регулятором.
Цифровые активы · Финтех · Казахстан и зарубежные юрисдикции
Лицензирование и запуск криптобизнеса под ключ
Объединяем юридическую, финансовую и техническую экспертизу для запуска проектов в Казахстане и зарубежных юрисдикциях.
Powered by Paralex
Финансисты
Бизнес-план, финансовая модель, регуляторный капитал и операционное финансирование, финансовая часть заявки, управленческая отчётность.
AML/комплаенс-специалисты
Оценка рисков ОД/ФТ, AML/CFT-политики, KYC/KYB, санкционный скрининг и PEP, мониторинг операций, внутренний контроль, обучение и подготовка к проверкам.
Разработчики
Техническое задание, разработка или адаптация платформы, интеграции, KYC/AML-инструменты, техническая готовность к требованиям регулятора.
Направления
С какими бизнес-моделями мы работаем
Разделы построены по задачам клиента. Один и тот же продукт может требовать разных разрешений в разных режимах.
РК: лицензия НБ РКМФЦА: лицензия AFSA
Обмен цифровых активов
Покупка, продажа и обмен цифровых активов для клиентов: обменные сервисы, онлайн-обменники, обмен в приложении.
ПодробнееРК: учётная регистрация НБ РКМФЦА: лицензия AFSA
Торговые платформы и биржи
Площадки, где клиенты торгуют цифровыми активами между собой через торговую систему оператора.
ПодробнееРК: квалификация по моделиМФЦА: по правилам AFSA
Хранение цифровых активов
Хранение активов и ключей клиентов, кастодиальная инфраструктура для бирж, обменников и платформ.
ПодробнееРК: квалификация по моделиМФЦА: лицензия AFSA
Брокерские и посреднические сервисы
Исполнение поручений клиентов, агентские модели, доступ к зарубежным площадкам и ликвидности.
ПодробнееЦФА: учётная регистрация НБ РКМайнинг: лицензияОсобый режим НБ РК
Другие проекты с цифровыми активами
Цифровые финансовые активы и токенизация, цифровой майнинг, проекты в особом режиме регулирования НБ РК.
ПодробнееРК: учётная регистрация НБ РКМФЦА: Money Services
Платёжные и финтех-решения
Платёжные сервисы, связанные с цифровыми активами, электронные деньги, платёжные приложения и инфраструктура.
ПодробнееСостав работ
Что входит в комплексный запуск
Шесть блоков работ, которые нужны лицензируемому бизнесу. Их выполняет одна команда.
Стратегия и структура
- анализ бизнес-модели и целевых рынков
- определение применимого регуляторного режима
- выбор юрисдикции
- корпоративное структурирование
- регистрация компании
- дорожная карта запуска
Лицензирование и правовая подготовка
- оценка готовности к лицензированию
- подготовка заявления и сопроводительных документов
- договоры, внутренние политики и процедуры
- AML/KYC и регуляторный комплаенс
- сопровождение взаимодействия с регулятором
- ответы на замечания и доработка пакета
Финансовая подготовка
- бизнес-план
- финансовая модель
- бюджет запуска и операционных расходов
- прогноз доходов, расходов и денежных потоков
- расчёт потребности в капитале
- финансовая часть лицензионного пакета
- настройка управленческой отчётности
Финансовая подготовка не является аудитом и не заменяет регулируемое инвестиционное консультирование.
Разработка и технологии
- техническое задание
- разработка или адаптация платформы
- внедрение white-label-решений
- личный кабинет, административная панель, интерфейсы
- интеграции с внешними сервисами
- внедрение KYC/AML-инструментов
- техническая подготовка к регуляторным требованиям
- поддержка и развитие решения
Подготовка к работе и сопровождение
- операционные процессы
- распределение функций и ответственности
- подготовка к запуску
- сопровождение банковского и платёжного подключения
- регулярная правовая, финансовая и техническая поддержка
AML/CFT и комплаенс
- оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма
- AML/CFT-политики и процедуры
- KYC/KYB, проверка клиентов и бенефициаров
- санкционный скрининг и процедуры по PEP
- мониторинг операций и обработка подозрительной активности
- внутренний контроль, обучение сотрудников, подготовка к проверкам
Запуск под ключ
Каждый блок можно заказать отдельно. Если нужен результат целиком, блоки объединяются в комплексный проект с единым планом и одной командой.
Форматы
Четыре формата работы
От разовой оценки до сопровождения действующей компании.
Оценка проекта и дорожная карта
Понимание регуляторного режима, структуры, необходимых работ и бюджета подготовки.
ПодробнееПодготовка и сопровождение лицензирования
Подготовленный бизнес и лицензионный пакет, сопровождение рассмотрения заявления.
ПодробнееКомплексный запуск под ключ
Юридическая, финансовая и техническая работа в рамках единого плана запуска.
ПодробнееСопровождение действующего бизнеса
Правовая поддержка, комплаенс, финансовая аналитика, техническая поддержка и развитие.
ПодробнееСтоимость и сроки определяются после оценки проекта.
Юрисдикции
Казахстан и международные проекты
В Казахстане действуют два самостоятельных режима. Мы работаем с обоими и не смешиваем их требования.
Национальный режим Казахстана
С 1 мая 2026 года обмен необеспеченных цифровых активов лицензирует Национальный Банк, операторы торговых платформ и платформ ЦФА проходят учётную регистрацию.
ПодробнееМФЦА
Провайдеры услуг цифровых активов в МФЦА авторизуются AFSA по правилам AIFC. Регистрация в МФЦА и авторизация AFSA — разные процедуры.
ПодробнееЗарубежные юрисдикции
Сравниваем режимы под вашу модель и рынки. Выводы по иностранному праву — с местными консультантами.
ПодробнееНациональный режим и МФЦА: сравнение
| Параметр | Национальный режим РК | МФЦА |
|---|---|---|
| Регулятор | Национальный Банк РК; по цифровым финансовым активам (кроме стейблкоинов) — АРРФР | AFSA (Astana Financial Services Authority) |
| Правовая основа | Закон РК «О цифровых активах в Республике Казахстан» и акты НБ РК | Право МФЦА, в том числе AIFC Rules on Digital Asset Activities |
| Обмен | Лицензия НБ РК на обменные операции с необеспеченными цифровыми активами | Авторизация AFSA (лицензия на соответствующие регулируемые виды деятельности) |
| Торговая платформа | Учётная регистрация в НБ РК, реестр операторов торговых платформ | Лицензия AFSA на организацию торгов цифровыми активами |
| Цифровые финансовые активы | Учётная регистрация оператора платформы ЦФА в НБ РК | По правилам МФЦА; выпуск фиатных стейблкоинов — с авторизацией AFSA |
| Территория | Республика Казахстан вне территории МФЦА | Международный финансовый центр «Астана» |
Процесс
Этапы проекта
Последовательность, по которой проходит комплексный запуск.
- 01
Оценка проекта
Разбираем модель, рынки и ограничения. Определяем применимый режим.
- 02
Структура и план
Выбираем юрисдикцию и структуру, фиксируем дорожную карту и бюджет.
- 03
Параллельная подготовка
Юристы, финансисты и разработчики готовят документы, модель и платформу.
- 04
Лицензирование
Подаём пакет, сопровождаем рассмотрение, отвечаем на замечания.
- 05
Подготовка к запуску
Процессы, роли, банковское и платёжное подключение, тестирование.
- 06
Поддержка
Правовое, финансовое и техническое сопровождение работающего бизнеса.
Последовательность зависит от режима. Часть работ идёт параллельно, но регулируемая деятельность начинается только после получения необходимых разрешений.
Финансовые лицензии
Финансовые лицензии и смежные режимы
Помимо цифровых активов, мы готовим и запускаем платёжный бизнес, электронные деньги, денежные переводы, банки, инвестиционные и Forex/CFD-компании — в Казахстане, МФЦА и за рубежом.
Команда
Юристы, финансисты, AML/комплаенс и разработчики в одной команде
Регулятор оценивает бизнес целиком: документы, капитал, AML-контроль и технологию. Поэтому мы готовим эти части вместе.
Powered byParalex
Cryptolicense — направление компании Paralex, которая занимается юридическим консалтингом, комплаенсом, цифровыми активами и международными структурами.
FAQ
Частые вопросы
Опишите проект в нескольких предложениях. Мы ответим по существу: какие вопросы нужно решить и с чего начать.
Обсудить проектВы гарантируете получение лицензии?
Нет. Решения о выдаче лицензии, регистрации, открытии счёта принимают регулятор, банки и другие организации. Мы отвечаем за качество подготовки, документов и сопровождения.
Чем вы отличаетесь от юридической фирмы, которая готовит пакет документов?
Лицензируемый бизнес требует не только документов. Регулятор оценивает финансовую модель, капитал, процессы и технологию. Наша команда готовит все эти части, и они согласованы между собой.
Можно ли заказать только финансовую модель или только разработку?
Да. Каждый блок работ можно заказать отдельно. Комплексный проект нужен, когда важно, чтобы документы, финансы и технология сходились в одном плане.
Работаете ли вы с зарубежными юрисдикциями?
Да. Мы сравниваем режимы, готовим структуру, финансовую и техническую часть. Выводы по иностранному праву мы делаем вместе с местными консультантами.
Сколько стоит и сколько длится проект?
Стоимость и сроки определяются после оценки проекта. Они зависят от режима, модели и того, что у вас уже готово.
Вы предоставляете готовую платформу?
Мы не заявляем собственную готовую платформу. Мы готовим техническое задание, разрабатываем, адаптируем или внедряем white-label-решения под требования режима.
Работаете ли вы с финансовыми лицензиями, кроме криптовалютных?
Да. Мы сопровождаем платёжные институты, электронные деньги, денежные переводы, банки, инвестиционные и Forex/CFD-компании и обмен валют. Каждый режим мы проверяем по официальным источникам выбранной юрисдикции до планирования работ.
Выполняете ли вы функции MLRO или комплаенс-офицера компании?
Мы выстраиваем AML/CFT-систему, готовим процедуры, обучаем команду и поддерживаем сотрудника, назначенного компанией. Допустима ли модель внешней поддержки, зависит от юрисдикции и согласуется отдельно для каждого проекта.
Контакты
Расскажите о проекте
Мы изучим описание и ответим по существу: какой режим может быть применим и с чего начать.
Удобнее почтой? Напишите напрямую.info@paralex.kz
Powered by Paralex