Заңгерлер
Реттеушілік периметр, юрисдикция мен режимді таңдау, корпоративтік құрылым, лицензиялық пакет, шарттар мен ішкі қағидалар, реттеушімен өзара іс-қимыл.
Цифрлық активтер · Финтех · Қазақстан және шетелдік юрисдикциялар
Криптобизнесті лицензиялау және толық іске қосу
Қазақстанда және шетелдік юрисдикцияларда жобаларды іске қосу үшін заңдық, қаржылық және техникалық сараптаманы біріктіреміз.
Powered by Paralex
Қаржыгерлер
Бизнес-жоспар, қаржылық модель, реттеушілік капитал және операциялық қаржыландыру, өтінімнің қаржылық бөлігі, басқарушылық есептілік.
Ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл және комплаенс мамандары
Ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыру тәуекелдерін бағалау, оларға қарсы іс-қимыл саясаттары, KYC/KYB, санкциялық скрининг және PEP, операциялар мониторингі, ішкі бақылау, оқыту және тексерулерге дайындық.
Әзірлеушілер
Техникалық тапсырма, платформаны әзірлеу немесе бейімдеу, интеграциялар, KYC және ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл құралдары, реттеуші талаптарына техникалық дайындық.
Бағыттар
Қандай бизнес-модельдермен жұмыс істейміз
Бөлімдер клиенттің міндеттері бойынша құрылған. Бір өнім әр режимде әртүрлі рұқсаттарды талап етуі мүмкін.
ҚР: ҰБ лицензиясыАХҚО: AFSA лицензиясы
Цифрлық активтерді айырбастау
Клиенттер үшін цифрлық активтерді сатып алу, сату және айырбастау: айырбастау сервистері, онлайн-айырбастау, қосымшадағы айырбастау.
ТолығырақҚР: ҰБ-да есептік тіркеуАХҚО: AFSA лицензиясы
Сауда платформалары мен биржалар
Клиенттер оператордың сауда жүйесі арқылы өзара цифрлық активтермен сауда жасайтын алаңдар.
ТолығырақҚР: модель бойынша біліктілеуАХҚО: AFSA қағидалары бойынша
Цифрлық активтерді сақтау
Клиенттердің активтері мен кілттерін сақтау, биржаларға, айырбастау орындарына және платформаларға арналған кастодиалдық инфрақұрылым.
ТолығырақҚР: модель бойынша біліктілеуАХҚО: AFSA лицензиясы
Брокерлік және делдалдық сервистер
Клиенттердің тапсырмаларын орындау, агенттік модельдер, шетелдік алаңдарға және өтімділікке қол жеткізу.
ТолығырақЦҚА: ҰБ-да есептік тіркеуМайнинг: лицензияҰБ ерекше режимі
Цифрлық активтермен басқа жобалар
Цифрлық қаржы активтері және токенизация, цифрлық майнинг, Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің реттеудің ерекше режиміндегі жобалар.
ТолығырақҚР: ҰБ-да есептік тіркеуАХҚО: Money Services
Төлем және финтех шешімдері
Цифрлық активтермен байланысты төлем сервистері, электрондық ақша, төлем қосымшалары және инфрақұрылым.
ТолығырақЖұмыс құрамы
Кешенді іске қосуға не кіреді
Лицензияланатын бизнеске қажет алты жұмыс блогы. Оларды бір команда орындайды.
Стратегия және құрылым
- бизнес-модельді және нысаналы нарықтарды талдау
- қолданылатын реттеу режимін анықтау
- юрисдикцияны таңдау
- корпоративтік құрылымдау
- компанияны тіркеу
- іске қосудың жол картасы
Лицензиялау және заңдық дайындық
- лицензиялауға дайындықты бағалау
- өтініш пен ілеспе құжаттарды дайындау
- шарттар, ішкі саясаттар мен рәсімдер
- ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл, KYC және реттеушілік комплаенс
- реттеушімен өзара іс-қимылды сүйемелдеу
- ескертулерге жауап беру және пакетті пысықтау
Қаржылық дайындық
- бизнес-жоспар
- қаржылық модель
- іске қосу және операциялық шығыстар бюджеті
- кірістер, шығыстар және ақша ағындарының болжамы
- капитал қажеттілігін есептеу
- лицензиялық пакеттің қаржылық бөлігі
- басқарушылық есептілікті баптау
Қаржылық дайындық аудит болып табылмайды және реттелетін инвестициялық кеңес берудің орнын алмастырмайды.
Әзірлеу және технологиялар
- техникалық тапсырма
- платформаны әзірлеу немесе бейімдеу
- white-label шешімдерін енгізу
- жеке кабинет, әкімшілік панель, интерфейстер
- сыртқы сервистермен интеграциялар
- KYC және ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл құралдарын енгізу
- реттеушілік талаптарға техникалық дайындық
- шешімді қолдау және дамыту
Жұмысқа дайындық және сүйемелдеу
- операциялық процестер
- функциялар мен жауапкершілікті бөлу
- іске қосуға дайындық
- банктік және төлемдік қосылуды сүйемелдеу
- тұрақты заңдық, қаржылық және техникалық қолдау
Ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл, комплаенс
- ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыру тәуекелдерін бағалау
- ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл саясаттары мен рәсімдері
- KYC/KYB, клиенттер мен бенефициарларды тексеру
- санкциялық скрининг және PEP рәсімдері
- операциялар мониторингі және күдікті әрекеттерді өңдеу
- ішкі бақылау, қызметкерлерді оқыту, тексерулерге дайындық
Толық іске қосу
Әр блокқа жеке тапсырыс беруге болады. Толық нәтиже қажет болса, блоктар бір жоспар мен бір командамен кешенді жобаға біріктіріледі.
Форматтар
Жұмыстың төрт форматы
Бір реттік бағалаудан жұмыс істеп тұрған компанияны сүйемелдеуге дейін.
Жобаны бағалау және жол картасы
Реттеу режимі, құрылым, қажетті жұмыстар және дайындық бюджеті туралы түсінік.
ТолығырақЛицензиялауға дайындық және сүйемелдеу
Дайындалған бизнес пен лицензиялық пакет, өтінішті қарауды сүйемелдеу.
ТолығырақКешенді толық іске қосу
Бірыңғай іске қосу жоспары аясындағы заңдық, қаржылық және техникалық жұмыс.
ТолығырақЖұмыс істеп тұрған бизнесті сүйемелдеу
Заңдық қолдау, комплаенс, қаржылық талдау, техникалық қолдау және дамыту.
ТолығырақҚұны мен мерзімі жобаны бағалағаннан кейін анықталады.
Юрисдикциялар
Қазақстан және халықаралық жобалар
Қазақстанда екі дербес режим қолданылады. Біз екеуімен де жұмыс істейміз және олардың талаптарын араластырмаймыз.
Қазақстанның ұлттық режимі
2026 жылғы 1 мамырдан бастап қамтамасыз етілмеген цифрлық активтерді айырбастауды Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі лицензиялайды, сауда платформалары мен ЦҚА платформаларының операторлары есептік тіркеуден өтеді.
Толығырақ«Астана» халықаралық қаржы орталығы (АХҚО)
АХҚО-дағы цифрлық активтер қызметтерінің провайдерлері АХҚО қағидалары бойынша «Астана» халықаралық қаржы орталығының Қаржылық қызметтер көрсетуді реттеу жөніндегі комитетінен (AFSA) авторизация алады. АХҚО-да тіркеу мен осы комитеттің авторизациясы — әртүрлі рәсімдер.
ТолығырақШетелдік юрисдикциялар
Сіздің моделіңіз бен нарықтарыңызға қарай режимдерді салыстырамыз. Шетел құқығы бойынша тұжырымдар — жергілікті кеңесшілермен.
ТолығырақҰлттық режим мен АХҚО: салыстыру
| Параметр | ҚР ұлттық режимі | АХҚО |
|---|---|---|
| Реттеуші | Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі; цифрлық қаржы активтері бойынша (стейблкоиндерден басқа) — Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі (ҚНРДА) | «Астана» халықаралық қаржы орталығының Қаржылық қызметтер көрсетуді реттеу жөніндегі комитеті (AFSA) |
| Құқықтық негіз | «Қазақстан Республикасындағы цифрлық активтер туралы» ҚР Заңы және Ұлттық Банктің актілері | АХҚО құқығы, оның ішінде AIFC Rules on Digital Asset Activities |
| Айырбастау | Қамтамасыз етілмеген цифрлық активтермен айырбастау операцияларына Ұлттық Банктің лицензиясы | Қаржылық қызметтер көрсетуді реттеу жөніндегі комитеттің авторизациясы (тиісті реттелетін қызмет түрлеріне лицензия) |
| Сауда платформасы | Ұлттық Банкте есептік тіркеу, сауда платформалары операторларының тізілімі | Цифрлық активтермен сауда-саттықты ұйымдастыруға Қаржылық қызметтер көрсетуді реттеу жөніндегі комитеттің лицензиясы |
| Цифрлық қаржы активтері | ЦҚА платформасы операторын Ұлттық Банкте есептік тіркеу | АХҚО қағидалары бойынша; фиаттық стейблкоиндерді шығару — Қаржылық қызметтер көрсетуді реттеу жөніндегі комитеттің авторизациясымен |
| Аумақ | АХҚО аумағынан тыс Қазақстан Республикасы | «Астана» халықаралық қаржы орталығы |
Процесс
Жоба кезеңдері
Кешенді іске қосу өтетін реттілік.
- 01
Жобаны бағалау
Модельді, нарықтарды және шектеулерді талдаймыз. Қолданылатын режимді анықтаймыз.
- 02
Құрылым және жоспар
Юрисдикция мен құрылымды таңдаймыз, жол картасы мен бюджетті бекітеміз.
- 03
Қатар дайындық
Заңгерлер, қаржыгерлер мен әзірлеушілер құжаттарды, модельді және платформаны дайындайды.
- 04
Лицензиялау
Пакетті береміз, қарауды сүйемелдейміз, ескертулерге жауап береміз.
- 05
Іске қосуға дайындық
Процестер, рөлдер, банктік және төлемдік қосылу, тестілеу.
- 06
Қолдау
Жұмыс істеп тұрған бизнесті заңдық, қаржылық және техникалық сүйемелдеу.
Реттілік режимге байланысты. Жұмыстың бір бөлігі қатар жүреді, бірақ реттелетін қызмет тек қажетті рұқсаттар алынғаннан кейін басталады.
Қаржылық лицензиялар
Қаржылық лицензиялар және сабақтас режимдер
Цифрлық активтерден бөлек, біз төлем бизнесін, электрондық ақшаны, ақша аударымдарын, банктерді, инвестициялық және Forex/CFD компанияларын дайындаймыз және іске қосамыз — Қазақстанда, АХҚО-да және шетелде.
Команда
Заңгерлер, қаржыгерлер, ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл және комплаенс мамандары, әзірлеушілер бір командада
Реттеуші бизнесті тұтас бағалайды: құжаттарды, капиталды, ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл жөніндегі бақылауды және технологияны. Сондықтан біз бұл бөліктерді бірге дайындаймыз.
Powered byParalex
Cryptolicense — заңдық консалтинг, комплаенс, цифрлық активтер және халықаралық құрылымдармен айналысатын Paralex компаниясының бағыты.
FAQ
Жиі қойылатын сұрақтар
Жобаны бірнеше сөйлеммен сипаттаңыз. Біз нақты жауап береміз: қандай мәселелерді шешу керек және неден бастау қажет.
Жобаны талқылауЛицензия алуға кепілдік бересіз бе?
Жоқ. Лицензия беру, тіркеу, шот ашу туралы шешімдерді реттеуші, банктер және өзге ұйымдар қабылдайды. Біз дайындықтың, құжаттардың және сүйемелдеудің сапасына жауап береміз.
Құжаттар пакетін дайындайтын заң фирмасынан айырмашылығыңыз неде?
Лицензияланатын бизнеске тек құжаттар жеткіліксіз. Реттеуші қаржылық модельді, капиталды, процестерді және технологияны бағалайды. Біздің команда осы бөліктердің барлығын дайындайды және олар өзара келісілген.
Тек қаржылық модельге немесе тек әзірлеуге тапсырыс беруге бола ма?
Иә. Әр жұмыс блогына жеке тапсырыс беруге болады. Құжаттар, қаржы және технология бір жоспарда сәйкес келуі маңызды болса, кешенді жоба қажет.
Шетелдік юрисдикциялармен жұмыс істейсіз бе?
Иә. Режимдерді салыстырамыз, құрылымды, қаржылық және техникалық бөлікті дайындаймыз. Шетел құқығы бойынша тұжырымдарды жергілікті кеңесшілермен бірге жасаймыз.
Жоба қанша тұрады және қанша уақытқа созылады?
Құны мен мерзімі жобаны бағалағаннан кейін анықталады. Олар режимге, модельге және сізде не дайын екеніне байланысты.
Дайын платформа ұсынасыз ба?
Біз өзіміздің дайын платформамыз бар деп мәлімдемейміз. Техникалық тапсырманы дайындаймыз, режим талаптарына сай шешімдерді әзірлейміз, бейімдейміз немесе white-label шешімдерін енгіземіз.
Криптовалютадан басқа қаржылық лицензиялармен жұмыс істейсіз бе?
Иә. Біз төлем институттарын, электрондық ақшаны, ақша аударымдарын, банктерді, инвестициялық және Forex/CFD компанияларын және валюта айырбастауды сүйемелдейміз. Әр режимді жұмысты жоспарламас бұрын таңдалған юрисдикцияның ресми дереккөздері бойынша тексереміз.
Компанияның MLRO немесе комплаенс-офицері функцияларын орындайсыз ба?
Біз қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жүйесін құрамыз, рәсімдерді дайындаймыз, команданы оқытамыз және компания тағайындаған қызметкерді қолдаймыз. Сыртқы қолдау моделіне жол берілетіні юрисдикцияға байланысты және әр жоба бойынша жеке келісіледі.
Байланыс
Жоба туралы айтып беріңіз
Сипаттаманы зерделеп, нақты жауап береміз: қандай режим қолданылуы мүмкін және неден бастау керек.
Поштамен ыңғайлы ма? Тікелей жазыңыз.info@paralex.kz
Powered by Paralex