Юристы
Регуляторный периметр, выбор юрисдикции и режима, корпоративная структура, лицензионный пакет, договоры и внутренние правила, взаимодействие с регулятором.
- Главная
- Запуск под ключ
Запуск под ключ: юристы, финансисты, AML/комплаенс и разработчики в одном проекте
«Под ключ» — это согласованный комплекс работ нашей команды. Документы, финансовая модель, AML/CFT-система и платформа готовятся одновременно и проверяются друг относительно друга.
Зачем
Почему части нужно готовить вместе
Регулятор оценивает не отдельный документ, а компанию: достаточно ли капитала, совпадают ли правила деятельности с тем, что делает платформа, способна ли компания выполнять требования ПОД/ФТ и информационной безопасности.
Когда юристы, финансисты, AML/комплаенс-специалисты и разработчики работают отдельно, расхождения обнаруживаются на этапе замечаний регулятора или банка. Мы сверяем части на каждом этапе: политика описывает процесс, платформа его реализует, AML-контроль охватывает реальный путь клиента, финансовая модель учитывает затраты.
Финансисты
Бизнес-план, финансовая модель, регуляторный капитал и операционное финансирование, финансовая часть заявки, управленческая отчётность.
AML/комплаенс-специалисты
Оценка рисков ОД/ФТ, AML/CFT-политики, KYC/KYB, санкционный скрининг и PEP, мониторинг операций, внутренний контроль, обучение и подготовка к проверкам.
Разработчики
Техническое задание, разработка или адаптация платформы, интеграции, KYC/AML-инструменты, техническая готовность к требованиям регулятора.
Этапы
Как проходит проект
Последовательность зависит от регуляторного режима. Часть работ выполняется параллельно, но запуск регулируемой деятельности возможен только после получения необходимых разрешений.
01
Оценка проекта
Функциональная карта модели, применимый режим, ограничения, предварительный бюджет.
02
Структура и план
Юрисдикция, корпоративная структура, дорожная карта, распределение работ между направлениями.
03
Параллельная подготовка
Четыре направления работают одновременно и сверяются: документы опираются на финансовую модель, AML-процедуры соответствуют пути клиента, платформа реализует то, что описано в политиках.
Юристы
- регистрация и корпоративные документы
- внутренние правила и договоры
- лицензионный пакет
- взаимодействие с регулятором
Финансисты
- бизнес-план
- финансовая модель
- регуляторный капитал и бюджет
- финансовая часть пакета
AML/комплаенс
- оценка рисков ОД/ФТ
- AML/CFT-политики, KYC/KYB
- санкции, PEP, мониторинг
- обучение и внутренний контроль
Разработчики
- техническое задание
- разработка или адаптация
- KYC/AML-инструменты
- интеграции
04
Сопровождение лицензирования
Подача, рассмотрение, ответы на замечания. Регулируемая деятельность начинается только после получения разрешения.
05
Подготовка к запуску
Операционные процессы, роли, банковское и платёжное подключение, тестирование.
06
Дальнейшая поддержка
Правовая, финансовая и техническая поддержка, изменения регулирования, развитие продукта.
Блоки работ
Из чего состоит комплексный проект
Стратегия и структура
- анализ бизнес-модели и целевых рынков
- определение применимого регуляторного режима
- выбор юрисдикции
- корпоративное структурирование
- регистрация компании
- дорожная карта запуска
Лицензирование и правовая подготовка
- оценка готовности к лицензированию
- подготовка заявления и сопроводительных документов
- договоры, внутренние политики и процедуры
- AML/KYC и регуляторный комплаенс
- сопровождение взаимодействия с регулятором
- ответы на замечания и доработка пакета
Финансовая подготовка
- бизнес-план
- финансовая модель
- бюджет запуска и операционных расходов
- прогноз доходов, расходов и денежных потоков
- расчёт потребности в капитале
- финансовая часть лицензионного пакета
- настройка управленческой отчётности
Финансовая подготовка не является аудитом и не заменяет регулируемое инвестиционное консультирование.
Разработка и технологии
- техническое задание
- разработка или адаптация платформы
- внедрение white-label-решений
- личный кабинет, административная панель, интерфейсы
- интеграции с внешними сервисами
- внедрение KYC/AML-инструментов
- техническая подготовка к регуляторным требованиям
- поддержка и развитие решения
Подготовка к работе и сопровождение
- операционные процессы
- распределение функций и ответственности
- подготовка к запуску
- сопровождение банковского и платёжного подключения
- регулярная правовая, финансовая и техническая поддержка
AML/CFT и комплаенс
- оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма
- AML/CFT-политики и процедуры
- KYC/KYB, проверка клиентов и бенефициаров
- санкционный скрининг и процедуры по PEP
- мониторинг операций и обработка подозрительной активности
- внутренний контроль, обучение сотрудников, подготовка к проверкам
Запуск под ключ
Каждый блок можно заказать отдельно. Если нужен результат целиком, блоки объединяются в комплексный проект с единым планом и одной командой.
Форматы
Форматы работы
01
Оценка проекта и дорожная карта
Вы получаете обоснованный ответ, какой режим применим, какую структуру выбрать и что потребуется для запуска.
Состав работ
- интервью и анализ бизнес-модели
- функциональная карта: услуги, клиенты, активы, расчёты
- квалификация деятельности по выбранным режимам
- сравнение юрисдикций при необходимости
- первичная оценка требований к капиталу, персоналу и технологиям
Результат
- записка о применимом режиме и рисках
- рекомендуемая структура
- перечень работ и документов
- дорожная карта с последовательностью этапов
- оценка бюджета подготовки
Границы ответственности
- не является подачей документов регулятору
- выводы по иностранному праву согласуются с местными консультантами
- бюджет — оценка, а не фиксированная смета внешних расходов
02
Подготовка и сопровождение лицензирования
Компания подготовлена к требованиям регулятора, пакет сформирован и подан, замечания отработаны.
Состав работ
- регистрация или адаптация компании
- gap-анализ относительно квалификационных требований
- заявление и сопроводительные документы
- внутренние правила, политики, AML/KYC-процедуры
- финансовая часть пакета
- сопровождение рассмотрения и ответы на замечания
Результат
- комплект документов под выбранный режим
- внутренние документы, утверждённые органами компании
- поданное заявление
- переписка с регулятором и доработки
Границы ответственности
- решение о выдаче лицензии или регистрации принимает регулятор
- оплата государственных сборов и уставного капитала — на стороне клиента
- подбор и найм персонала — по отдельному согласованию
03
Комплексный запуск под ключ
Одна команда ведёт проект от структуры до готовности к работе: документы, финансовая модель, платформа и процессы согласованы между собой.
Состав работ
- все работы формата 2
- бизнес-план, финансовая модель, бюджет и расчёт капитала
- техническое задание, разработка или адаптация платформы
- внедрение KYC/AML-инструментов и интеграций
- операционные процессы и распределение ответственности
- подготовка к запуску, банковское и платёжное подключение
Результат
- компания с поданным или одобренным пакетом
- платформа, подготовленная к применимым требованиям
- финансовая модель и управленческая отчётность
- описанные процессы и роли
- план запуска
Границы ответственности
- не гарантирует выдачу лицензии, открытие счёта или решения банков и партнёров
- регулируемая деятельность начинается только после получения разрешений
- конкретные технологии и провайдеры выбираются и согласуются в проекте
04
Сопровождение действующего бизнеса
Лицензированная компания работает в рамках требований, документы и системы обновляются вместе с регулированием и бизнесом.
Состав работ
- правовая поддержка и договорная работа
- актуализация политик и процедур при изменении норм
- комплаенс-поддержка и подготовка к проверкам
- финансовая аналитика и управленческая отчётность
- техническая поддержка и развитие платформы
Результат
- согласованный регламент поддержки
- актуальные внутренние документы
- регулярная отчётность для руководства
- план развития продукта
Границы ответственности
- не заменяет обязательные функции работников компании, если закон требует штатного сотрудника
- объём поддержки фиксируется в договоре
Стоимость и сроки определяются после оценки проекта.
Границы
Что остаётся за внешними сторонами
- решения о выдаче лицензий, регистрации и авторизации принимают регуляторы
- решения об открытии счетов и подключении принимают банки и платёжные организации
- оплата уставного капитала, государственных сборов и услуг внешних провайдеров — на стороне клиента
- выводы по иностранному праву делаются с участием местных консультантов
Обсудим вашу модель и подходящий режим
Опишите проект в нескольких предложениях. Мы ответим по существу: какие вопросы нужно решить и с чего начать.