CryptolicensePowered by Paralex
Обсудить проект
  1. Главная
  2. Финансовые лицензии

Финансовые лицензии и другие разрешения

Мы готовим и запускаем регулируемый финансовый бизнес: выбор юрисдикции и режима, заявка, расчёт капитала, AML/CFT-система и технологии. Отраслевые разрешения в Казахстане — в отдельном каталоге ниже.

Финансовые услуги

Финансовые лицензии

На каждой странице: суть режима, где он доступен, основные требования, этапы заявки и работа нашей команды.

ЕС · Великобритания · ОАЭ · СингапурКазахстан · НБРКМФЦА · AFSA

Лицензия платёжного института

Авторизация или регистрация поставщика платёжных услуг в ЕС, Великобритании, ОАЭ, Сингапуре, Казахстане или МФЦА — от выбора режима до запуска.

Подробнее
ЕС · Великобритания · ОАЭ · Гонконг · СингапурМФЦА · AFSAКазахстан · банковская модель

Лицензия эмитента электронных денег

Лицензирование институтов электронных денег и stored value facilities в ЕС, Великобритании, ОАЭ, Гонконге, Сингапуре и МФЦА, модели электронных кошельков для Казахстана.

Подробнее
PSD2 · PSRs · MSBЛицензия или регистрация

Денежные переводы

Лицензии и регистрации для бизнеса денежных переводов: платёжные режимы ЕС и Великобритании, регистрация MSB в Канаде и США, лицензии штатов, Гонконг, ОАЭ, Казахстан и МФЦА.

Подробнее
ЕС · UK · CHМФЦАЛицензия

Банковская лицензия

Лицензии банка и специализированного банка в ЕС, Великобритании, Швейцарии, МФЦА и Казахстане: бизнес-план, капитал, управление, риски и ПОД/ФТ, диалог с регулятором.

Подробнее
MiFID II · IFDМФЦА · AFSAАвторизация / лицензия

Лицензия инвестиционной фирмы

Разрешение на брокерскую деятельность, исполнение поручений, сделки за собственный счёт и управление портфелем с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами.

Подробнее
MiFID II · FCAМФЦА · AFSAОфшорные варианты

Лицензия форекс- и CFD-брокера

Лицензирование брокеров, предлагающих форекс, CFD и другие продукты с кредитным плечом: модель исполнения, класс капитала, розничные ограничения, офшорные варианты.

Подробнее
Фиат · наличный и безналичныйНе криптовалюта и не форекс

Лицензия на обмен валюты

Лицензии, регистрации и включение в реестры для обменных пунктов, обменных домов и мани-ченджеров, работающих с фиатной валютой: Казахстан, ЕС, ОАЭ, Гонконг, Сингапур, Северная Америка.

Подробнее
Комплаенс

AML/CFT и комплаенс

Лицензия — только начало: AML/CFT-система должна работать каждый день. Наши AML/комплаенс-специалисты выстраивают её и поддерживают в актуальном состоянии.

AML/CFTПОД/ФТ и комплаенс

Оценка рисков, политики, KYC/KYB, санкционный и транзакционный мониторинг, travel rule и подготовка к проверкам для лицензированных и лицензируемых финансовых и криптокомпаний.

Подробнее
Различия

Не каждое разрешение — лицензия

От вида разрешительного документа зависят требования, порядок и последствия. Мы определяем его на первом шаге.

Лицензия
Разрешение на вид деятельности, требующий высокого уровня контроля. Выдаётся после проверки соответствия квалификационным требованиям.
Авторизация
Разрешение финансового регулятора на определённые регулируемые виды деятельности, например по MiCA, PSD2 или правилам МФЦА.
Регистрация
Включение в реестр регулятора. Применяется, например, к платёжным организациям в Казахстане и к MSB в Канаде и США. Это не полноценная финансовая лицензия.
Членство
Вступление в саморегулируемую организацию — так работают финансовые посредники в Швейцарии по закону о противодействии отмыванию денег.
Уведомление
Сообщение государственному органу о начале деятельности. Проверка — после начала.
Аккредитация
Признание компетентности организации или специалиста для определённых работ.
Казахстан

Отраслевые разрешения в Казахстане

Лицензии и разрешения в игорном бизнесе, строительстве, промышленности, недропользовании и других отраслях по законодательству РК.

Учётная регистрация НБ РКОсобый режим НБ РК

Платёжные услуги

Платёжные организации, агрегаторы, электронные деньги, переводы.

Что нужно решить

  • определить, какие платёжные услуги оказываются
  • выбрать модель расчётов и партнёров
  • подготовить компанию к требованиям НБ РК

Что мы делаем

  • квалификация услуг и структура
  • пакет для учётной регистрации
  • правила, договоры, ПОД/ФТ
  • финансовая модель и капитал
  • техническая часть и информационная безопасность — если требуется продуктом

Для платёжных проектов с цифровыми активами — см. раздел «Платёжные и финтех-решения».

Лицензия АРРФРУчётная регистрацияМФЦА: AFSA

Финансовая деятельность

Микрофинансовая, брокерская, страховая и иная деятельность на финансовом рынке.

Что нужно решить

  • определить вид деятельности и регулятора
  • соответствовать требованиям к капиталу, руководству и участникам
  • выстроить внутренний контроль

Что мы делаем

  • оценка применимого разрешения
  • структура и регистрация
  • лицензионный пакет и внутренние документы
  • бизнес-план, финансовая модель, расчёт капитала
  • сопровождение рассмотрения

Конкретный вид лицензии или регистрации определяется по виду деятельности.

Лицензия

Игорный бизнес

Деятельность в сфере игорного бизнеса, разрешённая законодательством РК.

Что нужно решить

  • определить допустимый вид деятельности и место
  • соответствовать требованиям к организатору и объекту
  • выстроить ПОД/ФТ и учёт

Что мы делаем

  • квалификация деятельности
  • структура и регистрация
  • лицензионный пакет
  • ПОД/ФТ-процедуры
  • финансовая модель
  • сопровождение рассмотрения

Мы не оказываем услуги по получению казахстанской лицензии на онлайн-казино.

ЛицензияАттестация / аккредитация

Строительство и проектирование

Изыскательская, проектная и строительно-монтажная деятельность, экспертные работы.

Что нужно решить

  • определить подвиды работ и категорию
  • подтвердить квалификацию персонала и материально-техническую базу
  • подготовить документы организации

Что мы делаем

  • анализ требований по подвидам
  • проверка готовности персонала и базы
  • пакет для лицензии
  • внутренние документы
  • сопровождение рассмотрения

Разработка платформ и финансовая модель включаются только по отдельному запросу.

ЛицензияРазрешениеУведомление

Промышленная деятельность

Виды промышленной деятельности, для которых законодательство предусматривает разрешительный или уведомительный порядок.

Что нужно решить

  • определить, требуется ли лицензия, разрешение или уведомление
  • соответствовать требованиям к объекту и персоналу
  • организовать документооборот с госорганами

Что мы делаем

  • анализ разрешительного порядка
  • пакет документов
  • внутренние регламенты
  • сопровождение рассмотрения
  • сопровождение при изменениях
ЛицензияКонтракт

Недропользование

Права на разведку и добычу полезных ископаемых, использование пространства недр.

Что нужно решить

  • определить вид права недропользования и порядок его предоставления
  • структурировать участие и финансирование
  • соблюдать обязательства недропользователя

Что мы делаем

  • анализ порядка предоставления права
  • корпоративная структура и регистрация
  • пакет документов
  • финансовая модель проекта
  • сопровождение исполнения обязательств
ЛицензияРазрешениеУведомлениеАккредитация

Другие отраслевые лицензии и разрешения

Отраслевые разрешения, которые нужны бизнесу для старта или расширения.

Что нужно решить

  • понять, какой разрешительный документ нужен
  • оценить требования и сроки
  • подготовить компанию

Что мы делаем

  • анализ по Закону РК «О разрешениях и уведомлениях» и отраслевым актам
  • пакет документов
  • внутренние документы
  • сопровождение рассмотрения
Ограничения

Чем мы не занимаемся

  • морское право, яхты и регистрация судов
  • получение казахстанской лицензии на онлайн-казино
  • гарантии получения лицензии, открытия счёта, подключения платёжных провайдеров или сроков рассмотрения
  • исполнение функций MLRO и других регулируемых должностей компании без отдельной договорённости, если это допускает закон

Обсудим вашу модель и подходящий режим

Опишите проект в нескольких предложениях. Мы ответим по существу: какие вопросы нужно решить и с чего начать.

Обсудить проект