CryptolicensePowered by Paralex
Жобаны талқылау
  1. Басты бет
  2. Криптолицензиялау
  3. Цифрлық активтерді айырбастау

Цифрлық активтерді айырбастау

Компанияны айырбастау қызметін лицензиялауға дайындаймыз: құрылым, лицензиялық пакет, қаржылық модель және KYC және ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл контуры бар платформа.

ҚР: ҰБ лицензиясыАХҚО: AFSA лицензиясы
Жобаны талқылауРеттеу режимдері
Кімге арналған

Компания клиенттерге цифрлық активтерді сатып алатын және сататын жобалар үшін

  • Қазақстандағы жаңа айырбастау сервистері
  • реттелетін модельге көшетін жұмыс істеп тұрған айырбастау орындары
  • цифрлық активтерді айырбастауды қосатын финтех-қосымшалар
  • Қазақстан нарығына шығатын халықаралық топтар
  • серіктестік модельді қарастыратын банктер мен төлем компаниялары
  • айырбастау бизнесін іске қосуды бағалайтын инвесторлар
Реттеу мәселелері

Құжаттарды дайындағанға дейін нені анықтау керек

  1. 01

    Компания клиентпен мәміленің тарапы ма, әлде тек делдал ма

  2. 02

    Қандай режимде жұмыс істеу керек: ҚР ұлттық режимі ме, әлде «Астана» халықаралық қаржы орталығының (АХҚО) режимі ме

  3. 03

    Фиаттық есеп айырысу қалай құрылған және қай банк немесе өзге ұйым арқылы өтеді

  4. 04

    Компания цифрлық активтерге қайдан қол жеткізеді: биржа, өтімділік, өзге тұлғалар

  5. 05

    Қандай активтер мен лимиттерге жол беріледі, клиенттер кім, оларды сәйкестендіру қалай жүргізіледі

  6. 06

    Біліктілік талаптарына сай болу үшін қандай капитал, басшылық және персонал қажет

Режимдер

Мәселе әр режимде қалай шешіледі

Қазақстан · ұлттық режим

Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің лицензиясы

  • қамтамасыз етілмеген цифрлық активтерді айырбастау операторы Ұлттық Банктің қамтамасыз етілмеген цифрлық активтермен айырбастау операцияларына берген лицензиясы негізінде жұмыс істейді
  • жарғылық капитал лицензияға жүгінгенге дейін қалыптастырылады; ең төменгі мөлшерін Ұлттық Банк белгілейді
  • пакетке, атап айтқанда, жарғы, қызмет қағидалары, банкпен және цифрлық активтер биржасымен өзара іс-қимыл туралы құжат кіреді
  • өтініш толық пакет берілген күннен бастап 20 жұмыс күні ішінде қаралады
  • оператор операцияларды талдау және бақылау жүйесін енгізуге міндетті
Қазақстан · АХҚО / AFSA

АХҚО Қаржылық қызметтер көрсетуді реттеу жөніндегі комитетінің (AFSA) авторизациясы

  • цифрлық активтермен жұмыс істейтін АХҚО компаниялары цифрлық активтер қызметтерінің провайдерлері (DASP) ретінде қарастырылады
  • айырбастау моделі АХҚО қағидалары бойынша біліктіленеді, мысалы, өз атынан немесе агент ретінде инвестициялармен мәмілелер
  • компанияны АХҚО-да тіркеу Қаржылық қызметтер көрсетуді реттеу жөніндегі комитеттің авторизациясына тең емес
Шетелдік юрисдикциялар

Сұраныс бойынша бағалау

  • айырбастау қызметін біліктілеу елдерде әртүрлі
  • талдауды жергілікті кеңесшілермен бірге жүргіземіз
  • юрисдикция нақты модель мен нысаналы нарықтар бойынша таңдалады

Қызметті біліктілеу нақты модельге байланысты: клиенттің контрагенті кім, активтер мен кілттер қайда сақталады, есеп айырысу қалай жүреді, қызмет кімге көрсетіледі. Мәліметтер 2026 жылғы қазандағы жағдай бойынша берілген және жобаны бағалау кезінде нақтыланады.

Дайындық

Бір жоба бойынша үш жұмыс бағыты

Заңгерлер

Заңдық дайындық

  • режим мен ұйымдық-құқықтық нысанды таңдау
  • компанияны тіркеу немесе қайта ұйымдастыру
  • оператордың қызмет қағидалары
  • клиенттермен, банкпен, өтімділік жеткізушілерімен шарттар
  • ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл, KYC, санкциялық бақылау, travel rule саясаттары
  • ішкі бақылау және тәуекелдерді басқару
  • өтініш және ілеспе құжаттар
  • реттеушінің ескертулеріне жауаптар
Қаржыгерлер

Қаржылық дайындық

  • режим талаптарына сай бизнес-жоспар
  • қаржылық модель: көлемдер, спредтер, комиссиялар, шығындар
  • капитал мен өтімділік қорын есептеу
  • іске қосу және бірінші жыл бюджеті
  • ақша ағындарының болжамы
  • басқарушылық есептілік нысандары
Әзірлеушілер

Технологиялар

  • айырбастау платформасына техникалық тапсырма
  • жеке кабинет және әкімшілік панель
  • KYC-провайдерді және операцияларды талдау жүйесін интеграциялау
  • өтімділік көздерімен және төлем сервистерімен интеграциялар
  • лимиттер, журналдау, қол жеткізуді ажырату
  • ақпараттық қауіпсіздік талаптарына арналған құжаттама
Кезеңдер

Кезеңдер мен нәтижелер

  1. 01

    Модельді бағалау

    Режим таңдалды, құрылым мен жұмыстар тізбесі анықталды

  2. 02

    Құрылым және капитал

    Компания тіркелді немесе бейімделді, капиталды қалыптастыру жоспары

  3. 03

    Құжаттар және платформа

    Қағидалар, саясаттар, шарттар, қаржылық модель, платформа әзірленуде

  4. 04

    Беру және қарау

    Пакет берілді, ескертулер пысықталды

  5. 05

    Іске қосуға дайындық

    Процестер, рөлдер, банктік қосылу, тестілеу

  6. 06

    Сүйемелдеу

    Есептілік, құжаттарды өзектендіру, өнімді дамыту

Реттілік режимге байланысты. Жұмыстың бір бөлігі қатар жүреді, бірақ реттелетін қызмет тек қажетті рұқсаттар алынғаннан кейін басталады.

Формат

Жеке блок немесе кешенді жоба

Жеке

Бір жұмыс блогына тапсырыс беру

Модельді бағалауға, тек лицензиялық пакетке, қаржылық модельге немесе платформаны әзірлеуге жеке тапсырыс беруге болады.

Кешенді

Толық іске қосу

Жобаны толықтай жүргіземіз: құрылым, құжаттар, қаржы және платформа бір жоспар бойынша дайындалып, өзара келісіледі.

Толық іске қосу

Құны мен мерзімі жобаны бағалағаннан кейін анықталады.

FAQ

Жиі қойылатын сұрақтар

Жобаны бірнеше сөйлеммен сипаттаңыз. Біз нақты жауап береміз: қандай мәселелерді шешу керек және неден бастау қажет.

Жобаны талқылау
Тек криптовалютаны криптовалютаға айырбастасақ, лицензия қажет пе?

Лицензия талабы нақты операциялар мен режимге қарай анықталады. ҚР ұлттық режимінде қамтамасыз етілмеген цифрлық активтерді сатып алуға, сатуға және айырбастауға лицензияланған айырбастау операторлары немесе тіркелген сауда платформасының операторлары арқылы жол беріледі. Нақты модельді бағалау кезеңінде біліктілейміз.

Лицензия алғанға дейін жұмысты бастауға бола ма?

Жоқ. Компанияны, құжаттарды және платформаны алдын ала дайындауға болады, бірақ клиенттерге қызмет көрсету тек лицензия алынғаннан кейін басталады.

Не таңдаған дұрыс: ұлттық режим бе, әлде АХҚО ма?

Бұл клиенттерге, өнімге, капитал талаптарына және банктік инфрақұрылымға байланысты. Екі нұсқаны нақты модель бойынша салыстырамыз.

Лицензия алуға кепілдік бересіз бе?

Жоқ. Шешімді реттеуші қабылдайды. Біз дайындық пен сүйемелдеудің сапасына жауап береміз.

Байланыс

Жоба туралы айтып беріңіз

Сипаттаманы зерделеп, нақты жауап береміз: қандай режим қолданылуы мүмкін және неден бастау керек.

Поштамен ыңғайлы ма? Тікелей жазыңыз.info@paralex.kz

Powered by Paralex

Қажетті қызметтер

Жауап көрсетілген байланысқа жіберіледі.